澳门新莆京娱乐app四川金融监管再升级 非法投资理财将被清查

随着四川民间的金融危机继续发酵,地方监管部门对于民间理财咨询公司的治理再次升级。近日,四川省的工商局、银监局、证监局联合发布关于理财咨询公司非法从事金融活动的公告,警示非法投资理财公司风险。  该公告指出,投(融)资理财信息咨询类公司属于中介服务类企业,不能从事证券投资、投资理财等金融业务。但是,部分此类公司违规操作,存在虚假宣传、误导宣传、资金归集、资金代偿问题,甚至涉嫌非法集资或变相非法集资、集资诈骗、非法发行股票等违法行为。  四川银监局和四川证监局相关人士向《中国经营报》记者透露,“此次公告由四川省工商局牵头主导,且经由省政府指示。”有业内人士透露,此次四川省证监局也联合发出警示是因为当地通过免费股票讲座等方式从事非法证券投资的现象开始增加。据了解,这次公告是继年初成都工商局暂停投资理财批复,重手整治地下金融之后,监管部门的管控再次升级,或将引发对非法投资理财公司的清查。  成都千家理财公司乱象丛生  随着民间融资理财在法律和制度层面得到认可,民间借贷由“地下”转为“地上”,但一些核准经营范围为“投资理财信息咨询”的企业,违规从事金融业务、非法吸纳民间资金、涉嫌非法集资。  尤其是去年下半年开始至今,四川部分地区的投资理财类公司数量逐渐增多,但却良莠不齐。  早在今年2月份四川省中小企业信用与担保协会民间融资与担保分会会长王永其在接受记者采访时就曾表示,“去年到现在,整个四川省范围内理财公司数量成倍增长,仅成都一地就有将近千家。虽然我们先后几次提高入会门槛,还是阻挡不住新会员单位的申请热情。为了保证协会单位的信誉和质量,同时为了便于监管,去年年底我们暂停了新会员单位的申请。”  有业内人士指出,“相比信托,通过设立有限合伙企业基金的模式进行投资理财更加灵活,除工商登记外,并无直接行业监管部门。一旦项目方出现问题,有限合伙人将自己承担损失。此外,很多投资理财公司的担保公司多为自身子公司或者关联公司,更有甚者,一些投资理财公司老板本身就是地产商,设立投资理财公司目的是通过非法集资为其地产项目输血。”  监管部门曾预警称,“在二三线城市出现较多的手法有以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众‘加盟投资’;通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金等方式。”  三部门联合警示  频频发生的非法金融案件已经引起了监管部门的关注,四川省工商行政管理局网站此前曾发布消息称,内江市聚鑫融资理财咨询服务有限责任公司通过广告进行虚假宣传,属于违法行为。  除了工商局之外,今年6月份四川银监局也开展了针对非法集资的相关活动。  据四川银监局统计梳理,目前非法集资的最新表现形式主要有六种。除了上述打着P2P旗号的非法集资手法外,还有部分涉及金融机构、金融产品。其主要为:假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款;非融资性担保企业以开展担保业务为名进行非法集资。  借担保为名进行非法集资主要涉及两个方面:一是发售虚假的理财产品;二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。  5月下旬,四川省证监局曾组织了一场防非法活动的宣传会,提醒投资者对非法投资咨询活动保持警惕。而在此之前,四川省证监局还联合成都警方对一起公开举办的股票投资讲座进行了突击现场检查。  有当地金融界人士认为,此次三部门联合发布公告预示着监管部门对民间投资理财的监管升级,或将清查非法投资理财公司。  而四川当地一位从业人士告诉本报记者,“随着政府政策的收紧,四川民间金融的热度开始逐渐退却,很多能钻的空子都没法钻了,即时投资理财公司聚集的时代8号(成都市投资理财聚集的写字楼)已经有不少投资理财公司开始关门,一些有影响力成规模的公司也准备开始消化存量,不增加新业务了,存量消化完之后便开始转行。”

摘要:电话骚扰、老板跑路害苦投资者,四川三部门联合发文警示风险
您来我们公司了解一下,我们的理财产品年化收益率可达18%,而且没有任何风险。当下,频频采取电话轰炸的民间投资理财公司或遭遇最严清理。
8月6日,四川省工商行政管理局、中国银监会四川监管局…

  澳门新莆京娱乐app ,电话骚扰、老板“跑路”害苦投资者,四川三部门联合发文警示风险

  “您来我们公司了解一下,我们的理财产品年化收益率可达18%,而且没有任何风险。”当下,频频采取电话“轰炸”的民间投资理财公司或遭遇最严清理。

  8月6日,四川省工商行政管理局、中国银监会四川监管局、中国证监会[微博]四川监管局发布联合公告,提醒广大群众警惕部分投(融)资理财信息咨询类公司违规操作,通过非法集资等手段侵害出资人利益的行为,避免自身利益受损。

  投资理财公司现乱象

  公告显示,近年来,投(融)资理财信息咨询类公司快速发展。这类公司属于中介服务类企业,不属于金融机构或准金融机构,不具备对公众开展投资理财业务的牌照和资质,不能建立资金池,不能从事证券投资咨询业务、投资理财业务、私募投资等金融业务。但是,部分投(融)资理财信息咨询类公司在为企业或个人提供投(融)资信息服务的同时违规操作,不同程度地存在虚假宣传、误导宣传、资金归集、资金代偿问题,有的甚至涉嫌非法吸收公众存款或指定所谓的出资人代表变相非法吸收公众存款、集资诈骗、非法发行股票等违法行为,严重侵害出资人利益,影响正常金融秩序和社会稳定。为此,请广大群众引起注意,避免自身利益受到损失。

  近年来,以投(融)资理财信息咨询类公司为代表的民间理财公司在四川疯狂生长。记者从四川银监局方面了解到,截至2013年末,四川省通过工商注册的投(融)资理财信息咨询类公司数量已经急剧上升至5000家,其中还不包括未在工商局获批的民间理财公司,而在2013年6月末,这一数据才1164家,半年间增速达四倍。

  与此同时,投资理财公司老板“跑路”事件与非法集资案件频发。来自相关机构的统计显示,上半年,四川共查处涉嫌非法集资案件33起,涉案金额4.34亿元,涉及11个地区。案发方式主要是非法吸收公众资金,其中,最大一案涉案金额达1.27亿元。

  这些案件涉及了多达800余名的普通投资者。“目前大量省外人员来四川设立融资中介,投资的项目往往是一些异地项目,若资金链断裂,外地老板跑路,本地的投资人很难追讨。”四川银监局有关人士指出。

  多部门集中整治非法集资

  集中整治非法集资的风暴将至。

  按照此前处置非法集资部际联席会议要求,将于8月至10月开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动,大力推动重大、跨区域案件处置,更加注重面向基层、突出重点,更加注重以查促整、协同联动,全面推动防范、打击和处置非法集资工作向纵深发展。

  而在四川银监局相关负责人看来,民间融资中介不规范发展势头迅猛,不当宣传、超范围经营现象突出,蕴藏较大非法集资风险隐患。因此,在对非法集资的集中整治中,四川针对民间理财机构“痛下狠手”。今年春节后,成都市工商局发布《关于暂停民间投资理财公司核名和登记的通知》要求,暂停在企业名称中核准使用“投资理财”、“融资理财”、“理财信息咨询”、“资产担保”、“投资管理”等字样;暂停在企业经营范围内核准使用“投
(融)资信息咨询服务”、“理财信息咨询服务”。5月,四川银监局再次全面开展针对非法集资的相关活动。

  值得注意的是,随着金融创新的不断推进,非法集资手段也在不断推陈出新。对此,四川银监局特别对六种非法集资的“创新”模式进行了梳理,包括假冒民营银行的名义发售原始股或吸收存款;非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资;以境外投资、高新科技开发为旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报;以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;以高价回购收藏品为名非法集资;及套用互联网金融创新概念,假借P2P名义非法集资皆进入警示名单。

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