澳门新莆京正在官网摩根大通因未对客户5亿美元资金尽责遭起诉

澳门新莆京正在官网 ,《纽约时报》11日报道,摩根大通银行的一些客户已提出诉讼,指控其在Sigma倒闭案中赚得近19亿美元,而它的客户却几乎赔个精光。2007年夏天,摩根大通的高级经理人已获知了伦敦投资公司Sigma陷入困境的警讯,但摩根大通却没有将两个月前投入Sigma的客户价值5亿美元的资产移出。一年后Sigma宣告倒闭。客户的诉状指出,他们的钱因此几乎赔光,而摩根大通却从Sigma的倒闭中获得了近19亿美元。因摩根大通借给Sigma大量资金,同时以贷款保证金的形式从Sigma处获得了很有价值的资产。  诉状称,随着Sigma在2008年9月破产,上述资产的很大一部分最终变成了摩根大通的财产,最终这些财产给摩根大通带来丰厚利润。本案已被归类为集体诉讼案,原告方包括几只退休基金,它们均指控摩根大通违背了保证客户投资安全的责任。本案再次暴露了华尔街一个根深蒂固的问题,银行是否能将客户的钱视同自己的钱一样精心看管。  摩根大通的发言人伊万格里斯蒂表示,某些指控“滑稽可笑”,公司曾借给了Sigma
80多亿美元试图维持Sigma的生存,公司没有从Sigma的倒闭中获利。他还称,摩根大通已尽最大努力保护客户的资金,公司处理Sigma事务的方式符合客户的利益。

摘要: 雷曼兄弟控股公司破产财团5月26
日起诉摩根大通,指责后者在雷曼兄弟垮台前夕巧取豪夺其迫切需要的数十亿美元资产,导致雷曼兄弟流动资金紧张并最终申请破产保护。雷曼兄弟曾是华尔街第四大投资银行,在2008年因受到次贷危机影响出现巨额亏损,并于2008年9月15日宣布申雷曼兄弟起诉摩根大通
讨86亿美元资产雷曼兄弟控股公司破产财团5月26
日起诉摩根大通,指责后者在雷曼兄弟垮台前夕巧取豪夺其迫切需要的数十亿美元资产,导致雷曼兄弟流动资金紧张并最终申请破产保护。雷曼兄弟曾是华尔街第四大投资银行,在2008年因受到次贷危机影响出现巨额亏损,并于2008年9月15日宣布申请破产保护。已公布的调查报告显示,雷曼兄弟申请破产保护除了涉及房屋抵押债券衍生品交易出现巨额亏损外,还因为涉嫌财务作假和债务隐瞒。同时,华尔街巨头间的相互拆台也加速了雷曼兄弟的垮台。雷曼“临终”前86亿美元资产被榨取雷曼兄弟在递交给曼哈顿联邦破产法院的诉状中表示,摩根大通利用“独有渠道”获悉雷曼兄弟财务困境,并在2008年9月15日前四个工作日内撤走了属于雷曼兄弟的86亿美元抵押品,其中50亿美元资产是在最后一个工作日转移的。摩根大通是雷曼兄弟的主要清算行,在雷曼兄弟及其交易对手中间扮演中介角色。作为中介,摩根大通有义务要求雷曼兄弟提供抵押品即容易出售的证券等来为客户所持的雷曼兄弟贷款头寸提供保护。雷曼在诉状中称,摩根大通利用其作为委托清算行的身份,在得知雷曼兄弟运营能力迅速下降后,以不提供至关重要的清算服务为要挟,迫使雷曼兄弟提供过量的抵押品,导致其流动资金紧张并最终宣告倒闭。诉状称:“摩根大通用‘金融手枪’顶住雷曼兄弟的脑门,因此能够在短时间内逼迫雷曼兄弟签订‘霸王条款’。而这数十亿美元担保品的合法所有人是属于雷曼兄弟及其债权人的。”雷曼兄弟起诉对象直指包括首席执行官杰米·戴蒙在内的摩根大通高管。诉状表示,戴蒙在与美联储主席伯南克和时任财长保尔森开会时获悉美国政府不会救助雷曼兄弟的内幕消息,从而决定加速榨取雷曼兄弟的抵押品资产。雷曼兄弟及其无担保债权人在诉讼中要求,摩根大通返还担保品以及进行其他补偿。对此摩根大通发言人称该指控“毫无根据”,摩根大通将展开辩护。华尔街机构相互拆台分析人士将此次雷曼兄弟起诉摩根大通事件与今年
3月份美国破产法院公布的雷曼兄弟倒闭调查报道相联系。此前的报道揭露,摩根大通及花旗集团通过增加抵押品的要求和不断变化的保障协定助推雷曼兄弟走向破产保护。美国联邦法院指定的破产审查员沃卢克斯表示,雷曼兄弟有足够的证据可以起诉摩根大通及其他投资银行。另外,雷曼兄弟垮台前还长期涉嫌财务作假和亏损隐瞒行为。在垮台前,雷曼兄弟通过“回购105”等方式隐藏公司债务、降低财务杠杆比例,进而维持其信用评级。所谓的“回购105”是一种回购协议,即“销售”100个单位值的协议资产,并约定在未来以105个单位值进行回购,当中多出的5个单位值可以视作
“贷款利息”。雷曼兄弟正是通过这种会计处理方式减少公司账面负债,降低财务杠杆率,从而“粉饰”公司财务报表,欺瞒投资者。雷曼兄弟在2007年第四季度隐瞒了390亿美元问题资产,2008年第一、二季度则分别隐瞒了490亿美元、500亿美元问题资产。而在雷曼兄弟财务状况急速恶化的过程中,其华尔街伙伴们不忘“釜底抽薪”,对雷曼兄弟进行轮番榨取。摩根大通认定雷曼兄弟的贷款抵押物“估值远远低于它自己所称”,要求后者追加资产作为抵押物。花旗集团则调整向雷曼兄弟提供抵押贷款的协议条款,进一步降低了后者的流动性。沃卢克斯表示,这些抵押要求直接影响了雷曼兄弟的流动性,而流动性紧张又直接导致雷曼兄弟申请破产保护,并且引发全球金融危机。美联储主席伯南克表示,雷曼兄弟事件至少提供了两大教训:第一,必须消除金融监管框架内的鸿沟,以避免雷曼兄弟这样复杂、多元的大型金融公司失去有力而统一的监管;第二,为避免将来在救助公司和让其破产引发系统性无序之间作选择,需要建立新的解决体系,这一体系既能保护经济,又能改善市场规则,并且可以更换公司管理层。

美国金融行业监管局(FINRA)日前宣布对摩根大通证券有限责任公司(J.P。 Morgan
Securities
LLC)处以110万美元罚款,因该公司未能及时披露其注册代表和相关人士6年期间89项内部审查或不当行为指控。FINRA还要求该公司承诺在60天内证明其已采取了适当的纠正措施。

FINRA解释称,摩根大通被要求在终止与一名注册代表的关联之日起30日内向FINRA提交一份《证券业登记统一终止公告》
(Uniform Termination Notice for Securities Industry Registration)
(表格U5),并在获悉之前于表格U5中披露的任何信息不准确或不完整后30日内向FINRA提交一份修正文件。公司必须披露涉及欺诈、非法占有财产或违反投资相关法规、规章、规则或行业行为标准的指控。

FINRA发现,摩根大通在2012年1月至2018年4月期间没有披露或未及时披露89份内部审查或由其注册代表和关联人士提出的不当行为指控,包括挪用客户和公司资金、向客户借款、伪造或篡改或变更文件、未经授权交易、提供不合适的建议、交易记录“化整为零”造假(structuring)及其它可疑活动。

尽管摩根大通最终向FINRA提交了所需的信息,但这些信息的披露平均而言晚了两年多。这阻止或拖延了FINRA、其它监管机构、成员公司和公众对这些指控的了解。由于摩根大通的拖延,FINRA未能对30名前摩根大通代表采取潜在的纪律行动。摩根大通披露这些指控时,FINRA对这些代表的管辖权已经过期。

FINRA指称,这些过失主要是由于该公司未能建立和维护经合理设计的书面监督程序和监督系统,以识别所有需要披露表格U5的情况。

在此事的解决上,摩根大通既不承认也不否认这些指控,但同意FINRA的调查结果记录。

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