澳门新莆京娱乐网站k冰岛拒赔外国储户 信用评级沦为“垃圾级”

据英国广播公司4月13日报道,冰岛总统奥拉维尔·拉格纳·格里姆松日前向英国和荷兰两国保证,他们会获得40亿欧元债权。这些钱是2008年冰岛三大银行崩溃后欠下的。但是上周末,冰岛举行全民公投时,大多数民众拒绝于近期偿还这些债务。英国政府威胁将向国际法庭起诉。  荷兰方面也表示,他们有意游说国际货币基金组织,以确保冰岛能够偿还所欠债务。对此,冰岛总统格里姆松表示,已经破产的冰岛国民银行的资产应该可以抵偿他们所欠下的债务。格里姆松称,现在不是还与不还的问题,而是是否要有国家担保,以及如何按欧洲监管制度做出解释。他说:“我想冰岛公投暗示的信息是,在普通民众要求破产银行偿付损失前,这些银行资产应该被用于偿还次级贷款。这也是为何冰岛人认为英国人和荷兰人正试图夺走国民银行高达90亿美元的资产。”  格里姆松承诺,第一批还款将在今年12月进行。但他表示,如果这个问题真的需要国际法庭调解,冰岛愿意遵照法庭判决行事。2008年10月,冰岛三大主要银行宣布破产。国民银行下属的冰岛网路储蓄银行有大量英国和荷兰客户存款。当银行宣布破产时,英国和荷兰政府必须代冰岛银行偿还40万名公民的存款,所以冰岛也必须想方设法偿还两国政府这些欠款。

因总统否决了一项旨在清理债务问题并重塑国际声誉的存款赔偿法案,北欧小国冰岛再度面临信用危机。

事件回顾:2008年,冰岛冰储银行受金融危机影响破产,英国和荷兰储户蒙受损失。英、荷两国政府分别拿出36亿和17亿美元补偿储户,随后向冰岛政府讨债。2009年底,冰岛、荷兰和英国政府达成协议,冰岛议会批准第一份“赔钱议案”。但冰岛总统格里姆松拒绝在议案上签字,表示应该通过全民公投来表决,最后该议案在去年3月的全民公决中遭否。2011年4月10日,冰岛全民公投初步结果出炉,就是否赔偿英国、荷兰政府损失一事,大多数冰岛人再次说“不”。

国际评级机构惠誉5日宣布,将冰岛的长期主权外币信用评级下调一档,至BB+的“垃圾级”;同日,另一评级巨头标准普尔也宣布,将冰岛的主权信用评级列入“负面观察”名单。

目前,英国与荷兰决定向国际法庭起诉冰岛,追讨两国所受到的损失。冰岛公投“拒赔钱”在国际上是否有效?复旦大学经济学系教授、中国经济研究中心主任张军在接受《国际金融报》记者采访时表示:“国与国之间的经济纠纷,会受到‘国内法律’,‘国际法律法规’及‘国际公约’等多方面因素的约束。目前冰岛公投的结果不一定表示冰岛就会‘赖账’。公投结果所表达的民意也可能被‘挟持’,作为利益双方谈判的筹码。不过,这对于一个国家的国际信用来说,伤害会比较大。”他还表示,“从历史上看,一般都是重大的政治事件,才会导致国与国之间债务出现严重纠纷。前苏联的成立与解体就是一个例子。”

当天早些时候,冰岛总统格里姆松否决了该国议会日前通过的一项议案,后者主要涉及向英国及荷兰赔偿冰岛银行破产造成的逾50亿美元损失。此举让外界担心,冰岛的国际信誉可能受损极大,国际货币基金组织及其他国家向冰岛提供的资金援助也可能因此搁置,从而令冰岛刚刚起步的经济振兴大计受阻。

冰岛政府债难逃

⊙记者 朱周良 ○编辑 朱贤佳

冰岛政府于2000年左右开始允许银行私有化,国有银行允许私人参股。冰岛各大私有化后的银行为了吸引主要来自欧洲大陆的海外投资和储户,纷纷提高存款利率,降低客户管制门槛。以冰岛第二大银行国民银行(Landsbanki)旗下的冰岛网络储蓄银行(Icesave)为例,该行分别从2006年10月和2008年5月开始在英国与荷兰开设储蓄业务。当时该行为英国的储户提供的存款利率高达6%,在荷兰则为5.25%,都远高于当时欧元区的统一利率。因此,冰岛网络储蓄银行在短时间内吸引了大量的储户和资金。据统计,到2008年10月,该行在英国有30万储户和50亿美元的储蓄;在荷兰,虽然只有短短几个月时间,但已吸纳12.5万名储户超过20亿美元资金。

民众不愿被迫“埋单”

为了支付很高的利息,冰岛各家银行效法其他国际投行,在国际金融市场上大量买入各种高杠杆的金融衍生产品。以至于最后1000亿欧元的外债总额是国内GDP的12倍,而冰岛央行的流动资产却只有40亿欧元。因为主要投资和资产都在美国,冰岛三大银行最终通过美国破产法院申请破产。冰岛政府使三大银行再次国有化,根据《破产法》通用的定义,冰岛政府承担了债务,而出资偿还两国储户存款的英荷政府自然也是债权人。“这其中的债权人和债务人是非常明晰的,承担债务的是冰岛政府,和全民公投并没有直接的联系,这个债务是无法逃脱的。”上海申达律师事务所律师贾来对记者表示。

格里姆松5日宣布,他已决定拒绝签署议会通过的一项向英国及荷兰赔偿冰岛银行破产造成损失的议案,并将把这项议案交由冰岛民众决定。

公投法理说得通

因为不堪债务负担,冰岛的三大银行2008年10月份被政府接管,由此引爆了全面的金融危机,冰岛一度濒临举国破产。冰岛的外债一度高达800亿美元,其中仅该国第二大银行Landsbanki就欠债280亿美元。

既然冰岛政府难逃债务,那为何又要通过公投来否决“赔偿”呢?参照《冰岛宪法》,记者发现宪法中的第一章第二条写到:立法权同时属于冰岛共和国议会和总统。行政权由总统和其他行政机关依照本宪法和其他国内法的规定行使,司法权由司法机关行使。另外,宪法的第二章第二十六条也明确显示议会通过的法案,至迟应在通过后两周内提请总统批准,经总统批准后即正式成为法律。如果总统不予批准,该法案仍然有效,但须在情况允许的条件下立即提交公民无记名投票,如遭否决,即为无效,如获通过,即作为法律而生效。

冰岛几大银行相继破产让不少英国和荷兰储户蒙受损失,英荷政府不得不拿出资金补偿这些储户,两国随后要求冰岛政府赔偿这笔损失。冰岛议会上月底通过相关议案,同意向英荷政府赔偿54亿美元。

从这些法律条款中可以清楚地看出,冰岛议会和总统是平行的立法机构,他们在行使立法权的时候可能会发生冲突,而冲突发生时的解决手段就是全民公投。

如果履行上述赔偿,每个冰岛人将会背负1.8万美元债务,因此国会的这一决定在民间引发争议。大多数冰岛公民都认为,他们不应该为政府的监管不力“埋单”。格里姆松也表示,他否决赔偿法案是因为大多数冰岛人反对这项法案。

上海汇业律师事务所律师吴冬告诉记者:“冰岛此次全民公投解决的其实是议会和总统的纠纷。这完全符合《冰岛宪法》赋予民众的权力。”他还指出:“国与国之间的经济纠纷,往往由海牙国际法庭处理。不过此次冰岛债务问题,交由欧盟自由贸易联盟法院进行裁决,在去年5月26日,该法院已经作出裁决,要求冰岛政府归还债务。之后三方可进行复核,4月10日的公投,必然会继续延长这次债务纠纷的复核时间。”

据透露,冰岛政府预计会在4到8周内举行公民投票。现在看来,法案最终很可能无法通过。近期有调查显示,有接近七成的民众反对这项被称为“Icesave”的议案。

法律制度如何用

考虑到存款赔偿案是冰岛重塑国际声誉和重振经济的重要一步,外界对冰岛政府的最新举动均感到颇为震惊,甚至连政府内部要员也对总统的决定表示不解。

这次冰岛公投给很多人的印象是:欠债还钱,天经地义,冰岛人民这点也不懂?对此,吴冬还指出:“其实冰岛人民也是受害者。冰岛是一个法制非常健全的国家,但是当初冰岛在国有银行私有化,并在未清楚了解金融衍生品的高危险性的情况下,却鼓励银行大规模扩张本国金融产业,政府为何没进行全民公投,却在要动用真金白银还债的时候采用全民公投的方法,把冰岛百姓放到纠纷的浪尖上呢?”

冰岛总理西于尔扎多蒂第一个表示了失望。她说,这将对冰岛从IMF及其他北欧国家获得援助贷款造成不利影响,从而危及冰岛经济的复苏。而利益直接受到影响的英国和荷兰政府则迅速做出反应,英国警告称,否决存款赔偿案可能让冰岛面临金融孤立。分析人士还认为,冰岛总统否决赔偿法案对该国申请加入欧盟的努力也将是一大打击,因为英国和荷兰对入盟问题拥有否决权。

法律制度要健全,要完善,这是人们一直在讨论的问题,可是“健全的法律制度”这个“工具”如何被运用,才能真正为百姓的生活保驾护航,是值得国人通过这次冰岛债务纠纷来思考的。

外部援助可能打水漂

“从冰岛问题看,金融监管以及金融方面的法制健全,仍然是世界各个国家面临的难题。”吴冬指出,“非常有意义的是,冰岛债务纠纷或许可以作为国内法律制定者、执行者以及金融从业人员的教材。也可以提醒大家,法律也好,金融产品也好,最终都是为老百姓服务的工具,都是为提高百姓生活质量服务的。”

在冰岛总统宣布否决赔偿法案后不久,评级机构惠誉5日当天宣布,将冰岛的长期主权外币信用评级下调一级,至投资级别以下的BB+级,也就是通常所称的“垃圾级”范畴。惠誉同时表示,冰岛的信用展望为负面,即未来还可能进一步下调评级。

“冰岛总统今日将Icesave协议付诸公民表决的决定,引发了新的国内政治、经济和金融不确定性。”惠誉的主权债信分析师劳金斯说。他表示,冰岛无法如期获得双边或多边融资的风险正在增大。

另一评级巨头标准普尔同日也宣布,将冰岛的本币主权信用评级列入“负面观察”名单。穆迪和标普对冰岛的信用评级仍在“垃圾级”之上一档。

冰岛财长西格夫松5日表示,总统否决存款赔偿案一事,并不必然意味着冰岛政府会对外债违约。但他也不无担忧地表示,外界对于冰岛的耐心正在“消耗殆尽”。更令西格夫松担心的是,在此次事件后,IMF原定于本月进行的对冰岛援助评估可能被推迟。

不过,IMF方面倒是表现得更为大度。该组织驻冰岛特别代表弗拉那根5日发表声明说,格里姆松的决定并不意味着IMF牵头的援助行动会就此作罢,但需要那些承诺向冰岛提供紧急贷款援助的国家依然愿意信守诺言。弗拉那根表示,IMF接下来将与那些参与援助冰岛行动的国家进行磋商。

希腊本周接受“大考”

冰岛正在等待IMF的21亿美元贷款援助,另外一些北欧国家则承诺向冰岛提供25亿美元的紧急贷款。路透社援引一名芬兰官员的话报道,芬兰等北欧国家可能决定推迟向冰岛提供18亿欧元贷款的援助计划。

这边冰岛再度告急,那边同样面临债务难题的欧洲“难兄难弟”希腊也并不好过。6日,由欧盟委员会和欧洲央行官员组成的一个代表团开赴希腊,就后者如何削减巨额财政赤字交换意见。据悉,欧盟代表团此行将重点与希腊政府讨论如何采取有力的措施巩固财政,尽快将赤字水平纠正到欧盟允许的范围内。

希腊的财政赤字占GDP的比重已高达12%,远远超过欧元区设定3%的上限,希腊公共债务余额占GDP的比重则高达110%。因为债务问题日益严峻,惠誉、标准普尔和穆迪三大国际评级机构去年12月份先后宣布降低希腊的主权债信评级,一度引发金融市场剧烈动荡。

本周早些时候有消息称,希腊政府正寻求通过该国的商业银行进行第二轮私下国际融资。去年12月,希腊政府通过私募方式融资20亿欧元,当时希腊国民银行等多家国内银行应政府要求参与了交易。

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