澳门新莆京娱乐app外管局严堵外汇漏洞 遏制热钱流入

中国国家外汇管理局29日透露了最新的银行外汇检查情况,并于近期召集21家中资银行及7家外资银行开会,对目前存在的银行外汇违规问题提出警示,未来将扩大检查覆盖面,提高检查频率,遏制“热钱”流入。  据透露,近两年外汇检查查出的银行违规行为有:银行办理代客业务时,未尽真实性审核义务,违反外汇账户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定;在办理自身外汇业务时,违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定;此外,部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加,亦被当局关注。对部分银行受利益驱动,有意放松真实性审核要求,外管局给予了警示。外管局还指出,金融危机以来,一些银行受市场逐利因素影响,存在重业务拓展,轻合规经营的倾向。  外管局称,在国际国内经济金融环境剧烈变化的形势下,中国将防范异常跨境资金流动风险,严厉打击外汇违法违规行为,未来还将提升外汇检查手段,采取“轮检与抽检结合”的方式,扩大检查覆盖面,提高检查频率,加大对外汇违法违规行为的处罚力度,有效遏制“热钱”流入等违法违规行为。  实际上,今年以来热钱的流向出现波动起伏,一季度境外热钱大举流入;5月以后,热钱突然变脸掉头外流;而最近一些迹象显示,经过两个月多的潜伏,近期境外热钱又出现伺机入市的迹象,觊觎中国股市楼市。而从中国经济的长期走势来看,热钱流入是主航道,外管局的检查正是反映了这种担忧。

* 外管局加强银行结售汇综合头寸管理

* 严格金融机构短期外债指标和对外担保馀额管理

* 政策监管更趋严厉,旨在应对跨境资金流入压力加大

摘要:外管局称,为防范和打击热钱等违规跨境资金流入,从2010年10月开始,开展了新一轮打击违法违规外汇资金流入的专项检查,共检查了3家商业银行总行以及33家中资银行分支机构和9家外资银行分支机构,涵盖了银行结售汇、短期外债、离岸金融、外汇资金来源和运用…

作者 沈燕/李文科

  外管局称,为防范和打击“热钱”等违规跨境资金流入,从2010年10月开始,开展了新一轮打击违法违规外汇资金流入的专项检查,共检查了3家商业银行总行以及33家中资银行分支机构和9家外资银行分支机构,涵盖了银行结售汇、短期外债、离岸金融、外汇资金来源和运用等业务。

北京11月9日电—“一石激起千层浪”,随着美国第二轮量化宽松货币政策的出台,中国经济的一枝独秀很可能成为跨境资金追逐的目标.而中国明确加强对外汇资金流入的监管,则无疑是未雨绸缪之举.

  据悉,这些已完成处罚的银行违规案件共涉及广东、江苏、北京、上海等20个地区,涉及中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中信银行、上海浦东发展银行、厦门国际银行、日本山口银行等16家法人银行的79家银行分支机构,外管局的处罚形式包括罚款、暂停部分外汇业务、对高级管理人员进行处罚等。

中国国家外汇管理局周二称,为防范跨境资本流动带来的金融风险,将对银行按照收付实现原则计算的头寸馀额实行下限管理;来料加工收汇比例统一由30%调整为20%.此举昭显在外汇流入压力加大的背景下,中国的外汇管理趋紧.[ID:nCN1419287]

  事实上,从2010年2月下旬开始,外管局在部分外汇资金流入较为集中的省(区、市)开展了应对和打击“热钱”等违规资金流入专项行动,已查实各类外汇违规案件197起,累计涉案金额73.4亿美元。

“美国的量化宽松货币政策,让全球都面临流动性泛滥的危险,中国更有可能成为资金流入的重灾区.”中国对外经贸大学金融学院院长丁志杰称.

  外管局表示,检查中发现部分银行经营中存在违规行为,主要包括:短期外债超指标,违规办理资本金结汇、个人结售汇、经常项目及资本项目资金收付业务,违反外汇账户管理规定,办理代客业务时未认真履行真实性审核等。

近期亚洲大部分新兴经济体亦深受热钱流入的困扰,亚洲货币不断攀升,带动资产泡沫风险.亚洲各国央行持续在现汇市场干预之外,包括泰国、韩国等也都祭出资本管制措施.

  第二批被通报的5家外汇违规银行包括:工行佛山盐步支行、工行扬州邗江支行、工行玉林市江南支行、建行上海六里支行、建行北京分行三元支行、建行深圳市分行宝安支行、厦门国际银行福州分行、上海浦东发展银行宁波中兴支行、中信银行大连分行营业部。

中国央行副行长马德伦周二表示,美国定量宽松政策对他国的不利影响已体现出来,要警惕由此引发的通货膨胀,以及新兴国家国际收支压力和资产泡沫.[ID:nCN1419365]而此前央行行长周小川已加入对美国印钞刺激经济表达不满的行列,强调此举带来全球流动性泛滥等副作用.[ID:nCN1414039]

  继10月28日、12月10日,国家外汇管理局(下称外管局)分别披露外汇违规银行与企业之后,12月29日,第二批违规办理外汇业务的5家银行亦被公之于众,这其中就发现了热钱流入楼市的踪迹。

丁志杰就指出,在这个背景下,近期外管局公布了一系列对外汇违法违规行为的处罚以及加强监管的举措,在明确释放政策信号的同时,旨在打击违规外汇资金流入.

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外管局上周四公布对六家银行违规办理外汇业务进行处罚的通报,以加强对无真实贸易或投资背景违规跨境流动资金的打击.上周五又通报了九起地下钱庄及网络炒汇等非法买卖外汇案例,以此警示和切断”热钱”跨境流动的重要通道.

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美国联邦储备理事会上周三推出了备受争议的新政策,承诺在明年年中前进一步购买6,000亿美元的长期公债,以提振美国迟滞的经济.这一决定旨在进一步压低消费者和企业的借贷成本.引来拉美和亚洲主要新兴市场经济体的决策者各方批评,并纷纷表示将采取新的举措来抑制资本流入.

**未雨绸缪**

很显然,对于坐拥全球外汇储备”一哥”的中国而言,经济企稳向好的态势,无疑是吸引热钱流入的诱因,并有可能加剧中国通胀的压力.防患于未然,政策的未雨绸缪显然正当其时.

中国9月居民消费者物价指数同比增长3.6%,涨幅创23个月新高,市场预计10月CPI涨幅仍会扩大;而中国年初制定的全年CPI增长目标则为3%.

外管局的新闻稿明确指出,通知的出台进一步规范了贸易、外商直接投资、返程投资、境外上市等渠道的资金跨境流动,特别是加强了对银行结售汇综合头寸、短期外债的管理,强化了银行在办理外汇业务时的真实性审核义务,有利于进一步打击各种违法违规资金流入和结汇,防范”热钱”跨境流入带来的金融风险.

国家外管局副局长邓先宏稍早表示,中国不存在大规模热钱流入,但在主要国家量化宽松的货币政策下,大量资金净流入的压力加大,违规套利热钱主要瞄准楼市、股市.[ID:nCN1418511]

中国今年三季度新增外汇储备1,940亿美元,创单季记录新高.自8月起,新增外汇占款大于当月外贸顺差及外商直接投资之和,显示跨境资本连续数月外流後,已于当月再度重返中国市场.[ID:nCN1318299]

外管局一位不具名的官员称,从此次政策公布内容看,更多的是重申相关规定,以及对外汇流入管理规定的更严格,释放出一种政策趋紧的信号,中国正加大对外汇流入监管的力度.

他提到,加强银行结售汇综合头寸管理,对银行按照收付实现制原则计算的头寸馀额实行下限管理,以及严格出口收结汇联网核查管理等方面的内容,都比原来更严格.

据外管局新闻稿,此次管理的主要内容包括:完善银行结售汇综合头寸管理,增加对银行按收付实现制计算的头寸馀额实行下限管理;调整出口收结汇联网核查管理政策,下调出口收结汇联网核查来料加工收汇比例,严格办理待核查账户资金结汇或划转手续;严格金融机构短期外债指标和对外担保馀额管理,严格控制银行超指标经营行为.

同时,加强外商投资企业境外出资管理,进一步明确实际缴款人与境外投资者不一致情况下的审核要求;加强境外上市募集资金调回结汇的真实性审核,严格支付结汇要求;规范境内机和个人设立境外特殊目的公司的管理,并依法对违规企业和个人进行处罚.

–审校 张喜良

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